Vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) – Những điều bạn cần phải biết

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân Đội (MBBank) được xem là một trong những ngân hàng lớn có sự uy tín hàng đầu tại Việt Nam. Với các mạng lưới về phòng giao dịch rộng khắp trên cả nước, đội ngũ về nhân viên hùng hậu, cùng các dịch vụ hấp dẫn, MBBank thậm chí đã chinh phục được cả những khách hàng được đánh giá là khó tính nhất.

Hiện nay, ngân hàng MBBank đang đẩy mạnh để triển khai các sản phẩm về cho vay thế chấp với mức lãi suất hấp dẫn và các hạn mức cao để nhằm hỗ trợ mọi cá nhân, hộ kinh doanh và cả các doanh nghiệp. Vì thế, nếu như các bạn đang có dự định về mua nhà, mua xe ô tô, hoặc chuẩn bị nguồn vốn để kinh doanh… thì hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây để hiểu hơn về hình thức Vay thế chấp ngân hàng quân đội bạn nhé!

Vay thế chấp là gì? Vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Vay thế chấp là một hình thức của vay vốn mà khi đó khách hàng sẽ dùng như: Bất động sản, sổ đỏ, sổ hồng, ô tô hoặc tài sản có giá trị khác… để làm tài sản đảm bảo khi đăng ký vay. Theo quy định, trong thời gian vay này, Ngân hàng sẽ giữ giấy tờ tài sản thế chấp như sổ đỏ, sổ hồng,…của khách hàng để đảm bảo. Hiện nay hạn mức cho khoản vay thế chấp ngân hàng bằng sổ đỏ tối đa có thể lên tới 80% giá trị tài sản đảm bảo.

Hiện nay có nhiều Ngân hàng hỗ trợ khoản vay vốn thế chấp với mức lãi suất rất thấp như Sacombank, VietcomBank, Maritime Bank, BIDV, MBBank… Khách hàng có thể vay vốn lên tới 80% giá trị tài sản trong thời gian 2 năm, 5 năm, 10 năm hoặc lâu hơn.

Trong đó ngân hàng Quân đội( MBBank) nổi bật là một trong những ngân hàng có các hình thức vay thế chấp lãi suất ưu đãi nhất hiện nay chỉ có mức lãi suất từ 7,49%/năm và thời gian trả góp tối đa lên tới 25 năm.

Một số hình thức vay vốn thế chấp nổi bật của ngân hàng Quân đội( MBBank) như vay mua nhà, vay mua xe, vay du học…

Lợi ích khi vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Khi quý khách vay thế chấp tại ngân hàng MBBank, khách hàng sẽ nhận được rất nhiều các lợi ích hấp dẫn như:

• Ngân hàng MBBank sẽ hỗ trợ hạn mức cho vay thế chấp lên đến khoảng 100% so với giá trị TSĐB.
• Thời gian khi cho vay sẽ kéo dài đến 20 năm giúp cho khách hàng có thể giảm các áp lực trả nợ.
• Thủ tục để cho vay vốn được thực hiện hết sức đơn giản, duyệt vay chỉ sau khoảng 2-3 ngày làm việc.
• Đặc biệt, khách hàng còn sẽ được sự tăng hạn trả nợ thêm 12 tháng sau khi khách hàng đã hết hạn vay.
• Khách hàng nếu là công an, quân đội mà có các mong muốn vay thế chấp thì sẽ được ưu tiên đặc biệt.
• Khi vay thế chấp tại Ngân hàng Quân Đội( MBBank), khách hàng sẽ nhận được các sự tiếp xúc với đội ngũ tư vấn rất nhiệt tình và giàu các kinh nghiệm.

Các hình thức vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) phổ biến 

Vay thế chấp sổ đỏ

Vay thế chấp sổ đỏ là gói vay vốn ngân hàng mà khi đó tài sản thế chấp là sổ đỏ nhà, đất… Dạng vay vốn thế chấp sổ đỏ ngân hàng là hình thức vay có hạn mức vay cao nhất và thời hạn trả góp lâu nhất trong tất cả các hình thức.

Hồ sơ vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng bao gồm những giấy tờ như:

• CMND/CCCD
• Hộ khẩu hoặc Sổ tạm trú KT3
• Giấy đăng ký kết hôn hoặc giấy xác nhận độc thân
• Hồ sơ chứng minh thu nhập của cá nhân.
• Hồ sơ phương án sử dụng nguồn vốn vay
• Sổ đỏ

Vay thế chấp sổ hồng

Tương tự như vay thế chấp sổ đỏ, sổ hồng cũng là một loại giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tối với đất và có thể được dùng để làm tài sản vay thế chấp tại ngân hàng.

Vay vốn thế chấp Ô Tô

Vay vốn thế chấp ô tô là một hình thức vay vốn ngân hàng dành riêng cho nhóm khách hàng có sở hữu ô tô riêng và hạn mức cho vay dựa trên định giá giá trị của ô tô tại thời điểm được thẩm định.

Vay thế chấp mua nhà

• Vay thế chấp ngân hàng mua nhà là gói vay tiền ngân hàng sẽ hỗ trợ khách hàng mua nhà và khách hàng sẽ dùng chính căn nhà đó để làm tài sản thế chấp.
• Hạn mức cho vay thế chấp mua nhà có thể lên tới 100% giá trị căn nhà mà khách hàng có ý định mua và thời gian trả góp kéo dài từ 15 năm – 25 năm.

Vay thế chấp giấy phép kinh doanh

Vay thế chấp giấy phép kinh doanh là gói vay mà ngân hàng áp dụng cho đối tượng khách hàng là hộ kinh doanh cá thể, doanh nghiệp…có nhu cầu về vốn và muốn sử dụng giấy phép kinh doanh để làm tài sản thế chấp.

Vay thế chấp sổ tiết kiệm

Vay thế chấp ngân hàng bằng sổ tiết kiệm có nghĩa là khách hàng sẽ dùng sổ tiết kiệm để của mình để làm tài sản thế chấp khi vay vốn. Với hình thức vay thế chấp sổ tiết kiệm khách hàng có thể vay vốn lên tới được 100% giá trị của sổ tiết kiệm và tỉ lệ hồ sơ được duyệt vay vốn rất cao.

Phân loại và phân biệt các hình thức vay thế chấp

Vay mua nhà

Là sản phẩm tín dụng tài trợ nguồn vốn cho các khách hàng có nhu cầu vay vốn dùng để mua nhà đất hoặc nhà chung cư, biệt thự liền kề… MBBank chấp nhận tài sản thế chấp được hình thành từ vốn vay. Theo đó:

• Số tiền cho vay lên đến 100% giá trị mua/nhận chuyển nhượng của bất động sản
• Thời hạn cho vay: đến 25 năm

Vay mua xe ô tô

Là sản phẩm tín dụng được triển khai cho những khách hàng vay vốn nhằm mục đích mua xe để phục vụ hoạt động kinh doanh hoặc đi lại. Đặc điểm của sản phẩm:

• Số tiền cho vay lên đến 100% giá trị của chiếc xe (bao gồm VAT và phí trước bạ).
• Thời gian cho vay: tối đa 10 năm.
• Tài sản bảo đảm: Phương tiện di chuyển hoặc bất động sản.
• MBBank sẽ giải ngân nhanh chóng khi khách hạn có giấy hẹn đăng ký xe.

Vay kinh doanh

Sản phẩm vay vốn hỗ trợ cho những khách hàng có nhu cầu huy động vốn để phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh. Người đi vay có thể đảm bảo khoản vay bằng các tài sản thế chấp như bất động sản, động sản, giấy tờ có giá hoặc mặt bằng đang kinh doanh…

Sản phẩm áp dụng cho khách hàng đang có nhu cầu vốn để phục vụ trong quá trình sản xuất kinh doanh như bổ sung vốn lưu động; Mua máy móc thiết bị, cải tiến công nghệ; Xây dựng/Mở rộng nhà xưởng; Kinh doanh nhà thuốc, thuốc bảo vệ thực vật theo quy định của pháp luật. Theo đó:

• Số tiền và thời hạn vay vốn: Không giới hạn, ngân hàng sẽ căn cứ vào phương án kinh doanh, nhu cầu vốn, khả năng trả nợ của khách hàng.
• Phương thức vay/thu nợ: Đa dạng và linh động, phù hợp với dòng tiền, nhu cầu và khả năng trả nợ của khách hàng .
• MBBank chấp nhận các loại tài sản bảo đảm như: Bất động sản, phương tiện vận chuyển, máy móc thiết bị, hàng hóa, nguyên vật liệu, bán thành phẩm hay thành phẩm…

Vay du học

Là sản phẩm đáp ứng mục đích vay vốn để đi du học hoặc chứng minh năng lực tài chính để đi du học. Đối tượng vay vốn có thể là du học sinh hoặc thân nhân của du học sinh. Hạn mức vay tối đa có thể đạt 100% chi phí du học.

• Số tiền cho vay: Lên đến 100% học phí và chi phí du học
• Thời hạn cho vay: đến 10 năm.
• Tài sản bảo đảm: Ngân hàng MBBank chấp nhận đa dạng tài sản đảm bảo như bất động sản, phương tiện vận chuyển, Thẻ tiết kiệm/Số dư tiền gửi/Giấy tờ có giá.

Vay mua bất động sản

Sản phẩm tín dụng hỗ trợ những khách hàng có nhu cầu vay vốn với mục đích mua bất động sản. Tài sản đảm bảo có thể là bất động sản hình thành từ vốn vay hoặc bất động sản có sẵn, các tài sản có giá trị khác của người đi vay hoặc bảo lãnh của bên thứ 3.

Vay xây dựng – sửa nhà

Là sản phẩm tín dụng nhằm hỗ trợ nguồn vốn giúp khách hàng thanh toán các chi phí cho mục đích xây dựng, sửa chữa, trang trí và hoàn thiện căn nhà mơ ước.

Ưu điểm khi vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

• Tại các APP MBBank quý khách có thể đăng ký thực hiện vay vốn nhanh chóng, với các yêu cầu đơn giản.
• Không bắt buộc việc thế chấp tài khoản.
• Hồ sơ khi xét duyệt yêu cầu nhanh chóng từ khoảng 2 -3 ngày làm việc.
• Không yêu cầu về việc bảo lãnh từ người khác.
• Hấp dẫn về mức lãi suất, 13 % năm.
• Có thời gian để vay từ 3 tháng đến 48 tháng.
• Khi vay tiền sẽ không thu phí dịch vụ.
• Hạn mức khi vay cao.
• Linh hoạt về các mức trả nợ trả góp theo định kỳ.

Lãi suất vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Bảng lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng MBBank năm 2024:

Lựa chọn ưu đãi	6 tháng	12 tháng	18 tháng	24 tháng
Lãi suất	7.49%/năm	8.09%/năm	8.89%/năm	9.5%/năm
Biên độ	3.2%/năm	3.4%/năm	3.6%/năm	3.7%/năm

Nhìn vào bảng thống kê ở trên chúng ta có thể dễ dàng nhận thấy, mức lãi suất khi vay thế chấp tại ngân hàng Quân đội( MBBank) có các mức ưu đãi dao động từ khoảng 7.5-9.5%/năm. Mức lãi suất so với mức ưu đãi này thường sẽ được kéo dài từ 6 tháng cho đến 2 năm tùy thuộc vào việc áp dụng cho các trường hợp khi khách hàng vay vốn để mua nhà đất, mua nhà dự án, mua ô tô, vay cho tiêu dùng hay để kinh doanh…

Sau khi đã kết thúc ưu đãi, mức lãi suất sẽ có thể được thả nổi theo các thị trường và có thể được tính dựa trên các mức lãi suất tiền gửi vào cuối kỳ 13 tháng + với biên độ, thông thường sẽ dao động ở mức 10-12%/năm.

Ngoài ra, thời hạn khi trả nợ vay thế chấp tại ngân hàng quân đội MBBank cũng sẽ khá linh hoạt từ khoảng 7 – 20 năm, điều này sẽ giúp giảm những đáng kể về áp lực trả nợ dành cho quý khách hàng. Tuy nhiên nếu như khách hàng muốn trả nợ trước các thời hạn sẽ phải chịu thêm về mức phí phạt trước hạn như dưới đây:

Năm 1	Năm 2	Năm 3	Năm 4	Năm 5
2%	2%	1.5%	1%	1%

Chương trình đồng hành cùng các doanh nghiệp mùa COVID-19

Nhằm để hỗ trợ và đồng hành cùng với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể vượt qua được mùa dịch COVID-19, ngân hàng TMCP Quân đội MBBank đã triển khai chương trình CASA CREDIT – Ưu đãi là sẽ giảm lãi suất vay 0,9% cho các quý khách hàng là doanh nghiệp cụ thể:

• Ưu đãi 1: Dựa trên mức doanh số chuyển tiền về ngân hàng MBBank ở trong Quý liên trước. Theo đó các doanh nghiệp chuyển tiền về càng nhiều thì sẽ càng được giảm các mức lãi suất càng cao nhưng sẽ không vượt quá 0,7%/năm cho các Quý tiếp theo.
• Ưu đãi 2: Doanh nghiệp sẽ có thể được giảm 0,2% lãi suất/năm đối với các khoản về giải ngân 100% vào tài khoản của các đối tác ngân hàng MBBank.
• Ưu đãi 3: Khi các doanh nghiệp đã đạt đủ điều kiện của 2 ưu đãi trên, khi đó mức lãi suất cho vay khi dành cho doanh nghiệp sẽ giảm tối đa lên đến khoảng 0,9%/năm.

Điều kiện để vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Mỗi ngân hàng thì sẽ có những điều kiện nhất định để có thể đánh giá xem rằng khách hàng có được vay vốn bằng hình thức thế chấp hay không. Tại ngân hàng MBBank cũng như vậy, điều kiện để có thể vay vốn thế chấp tại ngân hàng Quân Đội cũng sẽ không khác biệt quá nhiều so với các ngân hàng đối thủ khác.

• Khách hàng là công dân của Việt Nam và có các giấy tờ về hộ khẩu thường trú, tạm trú rõ ràng, sinh sống tại nơi có các chi nhánh ngân hàng MBBank.
• Khách hàng sẽ có độ tuổi từ 22 tuổi cho đến 58 tuổi;
• Khách hàng có các tài sản đảm bảo như: Sổ đỏ, Giấy tờ xe…
• Khách hàng có các năng lực về pháp luật hình sự và dân sự.
• Khách hàng có mức thu nhập ổn định hàng tháng.
• Không có các khoản nợ xấu tại bất cứ các tổ chức tín dụng nào.

Thủ tục vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Hồ sơ, các thủ tục luôn là những vấn đề sẽ khiến cho nhiều khách hàng phải đau đầu. Vì thế, quý khách hàng phải nên tự chuẩn bị trước cho mình các loại những giấy tờ dưới đây để nhằm tiết kiệm được thời gian trong các quá trình vay thế chấp tại ngân hàng quân đội MBBank.

• Giấy để đăng ký vay thế chấp tại MBBank theo mẫu có sẵn.
• CMND hoặc là thẻ căn cước công dân hoặc sổ hộ chiếu.
• Sổ hộ khẩu hoặc các sổ liên quan đến đăng ký tạm trú dài hạn KT3.
• Ảnh 3×4.
• Giấy đăng ký kết hôn (nếu có) hoặc giấy chứng nhận độc thân
• Các loại giấy tờ có liên quan đến tài sản để thế chấp như: Sổ đỏ, giấy tờ xe, giấy tờ nhà…
• Các loại giấy tờ để chứng minh mục đích vay như bảng lương, hợp đồng lao động…

Việc nắm bắt được các cơ hội mua xe, mua nhà hay để kinh doanh rất quan trọng. Vì thế, nên việc tìm đến các giải pháp vay vốn thế chấp tại ngân hàng Quân Đội (MBBank ) là một điều cần thiết để có thể vượt qua giai đoạn khó khăn về tài chính.

Quy trình vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Tại ngân hàng MBBank, vay thế chấp được thực hiện theo quy trình gồm 4 bước sau đây:

Bước 1 : Đăng ký nhu cầu vay vốn và tư vấn sản phẩm vay

• Đầu tiên Khách hàng sẽ đăng ký nhu cầu vay vốn thế chấp với ngân hàng MBBank. Có thể lựa chọn một trong các kênh đăng ký sau:
• Đăng ký trực tiếp tại chi nhánh/PGD của ngân hàng MBBank trên toàn quốc.

Bước 2: Xác định thông tin

• Ngay sau khi tiếp nhận nhu cầu vay vốn của khách hàng, nhân viên tư vấn sẽ thu thập các thông tin cơ bản liên quan của khách hàng gồm: số tiền khách hàng mong muốn vay, mục đích vay vốn, mức thu nhập của khách hàng cũng như lịch sử tín dụng của khách hàng
• Khách hàng sẽ thế chấp tài sản gì, thông tin của tài sản đảm bảo như giá trị, thời hạn sử dụng, chủ sở hữu…
• Nhân viên sẽ tư vấn phương án vay vốn phù hợp với nhu cầu và khả năng của khách hàng và hồ sơ khách hàng cần chuẩn bị.
• Khách hàng nộp đầy đủ hồ sơ theo sự hướng dẫn và yêu cầu của ngân hàng để nhân viên kiểm tra lại hồ sơ lần cuối.

Bước 3: Thẩm định tài sản đảm bảo

• Đây là bước quan trọng để ngân hàng đưa ra quyết định về số tiền cho vay, thời gian vay, lãi suất cho vay đối với khách hàng. Cùng với thẩm định tài sản là bước thẩm định mức thu nhập của khách hàng cũng như các thông tin cá nhân có liên quan.
• Sau đó ngân hàng sẽ xem xét và đưa ra quyết định cấp hạn mức vay thế chấp.

Bước 4: Ký hợp đồng và giải ngân

• Khi khoản vay được phê duyệt, khách hàng sẽ nhận được thông báo từ ngân hàng MBBank.
• Nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn khách hàng thực hiện quy trình ký hợp đồng, thực hiện công chứng hồ sơ và nhận giải ngân khoản vay.

Câu hỏi thường gặp về vay thế chấp ngân hàng quân đội (MBBank) 

Câu hỏi: Ưu điểm của vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank?

Trả lời: Vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank có những ưu điểm sau:

• Hạn mức vay cao: lên đến 70% giá trị tài sản đảm bảo.
• Lãi suất cạnh tranh: từ 6,8% đến tối đa 7,9% mỗi năm.
• Thời hạn vay dài: tối đa 20 năm.
• Nhiều chương trình ưu đãi: hỗ trợ lãi suất, miễn phí phí,…
• Thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng.

Câu hỏi: Một số lưu ý khi vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank?

Trả lời: Dưới đây là một số lưu ý khi vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank

• Cân nhắc kỹ lưỡng khả năng tài chính trước khi vay
• Đọc kỹ hợp đồng vay vốn
• Thanh toán khoản vay đúng hạn

Câu hỏi: Đối tượng vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank là ai?

Trả lời: Đối tượng vay thế chấp ngân hàng quân đội MBBank là:

• Khách hàng cá nhân là công dân Việt Nam.
• Có độ tuổi từ 20 đến 60 tuổi (tính đến thời điểm kết thúc khoản vay).
• Có năng lực thanh toán đầy đủ theo cam kết.
• Không có nợ xấu tại các tổ chức tín dụng khác.

Kết luận

Trên đây là các thông tin chi tiết về vay thế chấp ngân hàng Quân đội (MBBank), hy vọng bạn đã sẽ nắm rõ các sản phẩm vay thế chấp, lãi suất cũng như điều kiện – thủ tục và quy trình vay thế chấp tại ngân hàng Quân đội (MBBank).

Hỗ trợ hồ sơ vay thế chấp tất cả các ngân hàng khu vực Toàn Quốc, nhận mọi hồ sơ khó : nợ xấu, không chứng minh được thu nhập, tài sản Tỉnh, quy hoạch, đất nông nghiệp, diện tích nhỏ, lớn tuổi, gần mộ, hẻm nhỏ,diện tích nhỏ, người vay làm việc nước ngoài …hỗ trợ tư vấn tạo dòng tiền, doanh thu, lên hồ sơ vay vốn, kế hoạch tích lũy tài sản cho cá nhân, doanh nghiệp, xưởng sản xuất, nhà máy, dự án.

Nhận đáo hạn, giải chấp ngân hàng, xin hạn mức, cho thuê hạn mức, chứng minh tài chính,đáo hạn rút tiền mặt thẻ tín dụng,vay kinh doanh, vay tín chấp đến 2 tỷ, cầm cố ô tô nhà đất, vay 3 bên tài sản Tỉnh hạn mức 300tr - 100 tỷ. Liên hệ Dịch vụ tài chính – Daohannganhang.vn Hotline: 0931.346.386 (zalo,viber) tư vấn miễn phí.

Xem thêm: Thủ tục vay tiền theo bảng lương Vietcombank mới nhất 2024.